Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг
За последние двадцать лет паевые инвестиционные фонды России меняются и развиваются. У каждого из них своя схема работы и уровень риска. Фонды с относительно высокой степенью риска предлагают самый высокий доход.
Инвестиционные фонды России
Что такое инвестиционный фонд?
Автономный инвестиционный фонд - это объединение нескольких инвесторов, чьи средства профессиональный управляющий «вкладывает» в ценные бумаги с целью получения дохода на вложенный капитал. Все права собственности на фонд принадлежат акционерам, а управляющая компания управляет только в интересах инвесторов.
Законодательство запрещает паям инвестировать фонды в России, объявляя ожидаемый доход, они могут предоставить потенциальным инвесторам только их предыдущую прибыль. На основании этих данных граждане решают, становиться акционером или нет.
Немного о агрегате
Инвестиционный интерес является зарегистрированной ценной бумагой и удостоверяет право собственника на часть имущества фонда. Его можно передать другому лицу (в дар, по наследству и т. Д.) Или продать.
Участие акционера в инвестиционном фонде напрямую зависит от внесенных средств. Доля у каждого общего фонда разная. Может стоить несколько тысяч рублей, верхний предел не уточняется.
Вывести вложенные в фонд средства можно, продав долю. Как вариант - для других акционеров, но обычно в его реализации участвует управляющая компания.
фондовые фонды России
Преимущества и недостатки паевых инвестиционных фондов
Вот преимущества паевых инвестиционных фондов в России:
Фондом управляют профессионалы. Руководящие работники сертифицированы Федеральной комиссией по ценным бумагам и рынкам.
Минимизация рисков. Грамотные менеджеры прилагают все усилия для диверсификации своих вложений и снижения зависимости инвестиционного портфеля от обесценения ценных бумаг и других видов рисков.
Надежная защита инвестиций. Он включает в себя лицензирование компании, аттестат специалистов, контроль за работой фонда.
Условия инвестирования очень удобные. Акционер может войти в фонд и выйти из него в любое время.
Льготная налоговая система. Доходы не облагаются подоходным налогом.
Регулярное предоставление инвесторам актуальной информации о фонде.
Следует отметить недостатки этого вида инвестиций:
Паевые инвестиционные фонды будут приносить доход в среднесрочной или долгосрочной перспективе не ранее, чем в течение года.
Услуги инвестиционной фирмы платные, они взимают комиссию за свою работу вне зависимости от того, получил инвестор прибыль или «проиграл» убыток.
Любой инвестор может как получить доход от вложенных средств, так и «уйти в ноль», ничего не заработав.
инвестиционные фонды в России
Виды средств
Инвестиционные фонды в России различаются. Для вашего удобства мы представим различия между разными видами средств в виде таблицы.
Виды средств
Критерии
Виды средств
Описание
По степени открытия
Закрыто
Паи выпускаются и выкупаются при создании автономного инвестиционного фонда. Вы можете покупать акции после окончания срока службы пая. Такие фонды чаще всего создаются под конкретный проект.
Открыть
Единицы выдаются и меняются каждый рабочий день. Активы открытого инвестиционного фонда представляют собой ценные бумаги высокой ликвидности с биржевыми котировками.
Интервал
В конкретные сроки, указанные в правилах инвестиционного фонда (два-три раза в год по 2 недели). Активы фонда обычно представляют собой ценные бумаги с низкой ликвидностью.
К инвестициям
Фонды денежного рынка
Средства инвестируются в векселя, депозитные сертификаты и другие краткосрочные депозиты.
Фонды облигаций
Вложения в облигации приносят ежемесячный доход. Самыми надежными фондами облигаций являются государственные облигации, поскольку ценные бумаги выпущены государством.
Фонды акционерного капитала
Инвестиционные фонды в форме акционерных обществ в России. Они пользуются большой популярностью из-за своей высокой доходности, однако стоимость активов таких инвестиционных фондов существенно варьируется в зависимости от ситуации на фондовом рынке.
Смешанные паевые инвестиционные фонды
Средства инвестируются как в акции, так и в облигации, так что акционеры получают как стабильный доход по облигациям, так и хорошую прибыль с высоким риском (собственный капитал).
Фонды недвижимости
Получение прибыли в результате сдачи в аренду или перепродажи недвижимости.
Фонды фондов
Средства вкладываются в другие фонды, что обеспечивает высокую надежность вложенных средств.
Отраслевые фонды
Средства инвестируются в компании, работающие в той же отрасли.
Фонды иностранного капитала
Деньги можно вкладывать в компании, расположенные в разных уголках мира.
Другие виды средств
Помимо указанных в таблице, существуют и другие типы паевых инвестиционных фондов:
Гостевой дом. Они инвестируют в облигации и акции. Продолжительность инвестиционного периода зависит от возраста инвестора. Этот тип подходит для людей, которые после выхода на пенсию хотят получать доход, не превышающий 10% годовых.
Средства вкладываются только в те отрасли, где можно получить высокую прибыль с минимальным риском, поэтому эти средства еще называют гарантиями. Чаще безопасность вложений обеспечивают крупные иностранные банки, но только при долгосрочных вложениях (5-15 лет).
Фонды социальной ответственности инвестируют в организации, улучшающие качество жизни граждан (например, здоровье).
Инвестиционные фонды и компании в России
Оценка эффективности
Потенциальные акционеры должны осознавать надежность российских инвестиционных фондов. Оценка урожайности следующая:
Лидирующие позиции занимают фонды, организованные Сбербанком. Они надежны, но не очень выгодны. Максимальный доход 25% годовых.
На втором месте находятся инвестиционные фонды немецкой группы Raiffeisen. Рентабельность компании средняя (около 40% годовых).
Третье место у Трастовой инвестиционной компании. Рентабельность 50-60% и срок службы более 10 лет делают его очень популярным.
Это самые популярные в России паевые инвестиционные фонды и компании, имеющие наибольшее распространение.
Рейтинг инвестиционных фондов России
Паевые инвестиционные фонды в России начали свою деятельность с середины девяностых годов. За это время им удалось завоевать доверие граждан как хороший способ вложить свободные финансовые ресурсы для получения дополнительного дохода. Однако, прежде чем принять окончательное решение об инвестировании в конкретный фонд, необходимо внимательно изучить информацию о нем.
